日前,江西高安法院审理了一起通过购买黄金帮助境外诈骗分子洗钱的案件。视频中全副武装的男子正是跑分团伙之一,他与金店工作人员相勾结,通过“刷黄金”跑分方式洗钱。最终他与他的跑分团伙被警方抓获,警方还缴获了价值120多万元涉案黄金,涉案总金额达800多万元。而案件的发现还要从一起电诈报案说起。

跑分团伙落网

涉案金额超800万元

去年11月,高安市公安局刑警大队反诈中队接到金女士报案称,她想在网上学习视频剪辑,在关注某平台公众号后,客服联系她说,要系统学习必须开通会员。金女士拒绝后,对方又改变了说法,说金女士已经开通了会员,要取消的话就要按照相关链接操作。

金女士按对方发来的链接一步步操作后,过了大概半小时,她收到短信提示,银行卡里被扣了6万多元,这时她才意识到自己被骗了,向警方报案。民警迅速展开调查,发现这笔被骗资金汇入了江西赣州的一家商场。

高安市公安局刑事警察大队城南反诈中队队长 陈永锋:我们立即调集了受害人账号的流水,发现她将钱转入一个银行卡之后,钱转入了赣州市商场的一个POS机里,然后我们第二次取得该商场POS机的流水,发现POS机是绑定在一家黄金店的店铺上,然后我们就立即赶赴赣州。

大额频繁交易

“问题”金店被警方重点摸排

警方调取了商场内所有黄金店铺的流水,发现不到两个月的时间内,某品牌金店销售额达到800多万元,远高于其他黄金店铺。随后,警方重点摸排了这家金店。

更为可疑的是,这家金店大额交易集中在8天时间内,平均每天有100多万元的销售额。民警判断,很有可能有人通过在这家店大量购入黄金的方式进行洗钱。民警随即将金店纳入重点摸排调查的范围,并提醒店员,如果再有可疑人员来购买黄金,要及时向警方报告。

几天后,当民警再次到这家金店调查时,在店门口突然发现一名黑衣男子用连帽衫、口罩将自己包裹得严严实实,进入店内,形迹可疑。

高安市公安局刑事警察大队城南反诈中队队长 陈永锋:我慢慢走到那个店员旁边,我说这些都是他买的吗?店员点头示意说是他的,我就心里有底了,立刻返回去走到黑衣男子的身边,将他搂住,亮出我的警官证。他说话就吞吞吐吐,说了一句我来一趟5000块钱,听到这句话之后我就百分百断定,这肯定就是买黄金跑分洗钱的。

经现场突击讯问,这名叫钟某的男子很快交代了自己替境外诈骗团伙购金洗钱的不法事实。民警查看钟某手机发现,就在此时,他的上线还正在询问他购买了多少黄金。

为稳住上线,办案民警拿着钟某的手机继续和对方聊天,上线指示钟某立即撤离,并表示接应的人正在车上等。

高安市公安局刑事警察大队城南反诈中队队长 陈永锋:上线这时候还在通过手机不停地催促他,赶紧要走,而且打电话过来,我们就把电话挂掉。然后上线就问怎么回事,我们就用文字回复说还在点黄金,上线就问一共有多少黄金,我们说120万,上线说这么多赶紧走,然后我们就叫犯罪嫌疑人把他的衣服帽子全部脱掉,由我们民警穿上他的衣服伪装成这个人和上线去接头。

民警在接头地点等了两个多小时后,一辆闽F车牌号的黑色凯迪拉克进入了民警视线,一个身着黑色衣服的男子从车上下来,民警敏锐地意识到,他很可能就是上线提到的接应人。

高安市公安局刑事警察大队城南反诈中队队长 陈永锋:同事在前面埋伏,我们两个人一个在后面追,一个在前面堵,最终跑了将近两条街,将他堵住,推翻在地,成功将他抓捕。通过审讯,他们承认自己是从福建龙岩过来,受上线指使,到江西赣州这家金店买黄金,然后再低价卖给下线。

经讯问,这名开车前来接应钟某的人叫邱某。 2023年11月15日,两人从福建开车到江西赣州找到这家金店,帮助电诈团伙买黄金用于洗钱,以获取不菲的报酬。

犯罪嫌疑人 钟某:我和上线是酒吧认识的,他戴着口罩,叫我去买黄金,然后给我报酬5000元。口头答应给我5000元,给了我一个手机,上面会教我怎么做,一笔都是1万多元,有时候最高好像是30多万元,20多万元,有多少刷多少。

隐瞒协助“刷黄金”团伙

金店人员被起诉

在这起案件中,办案民警上门调查时明确告知金店店员和管理人员,诈骗团伙利用购买黄金的手段洗钱是违法行为,但店员和管理人员仍然隐瞒之前多次诈骗团伙刷黄金洗钱的事实。最终,金店店员和管理人员也同样被起诉。

金店导购员:10月份,他就来店里。当时他就买了我们店里的首饰,就是成交的第一次。后面也是他来买,全部是买的金条。还是带着银行卡,一般一张或者两张,然后会带着那张银行卡的身份证复印件过来。

高安市公安局刑事警察大队城南反诈中队队长 陈永锋:他们有通风报信勾连在里面,每次来买黄金是大额的,几十万上百万的,通过这一点我们就敢肯定金店的老板和管理层肯定是知道这些人买黄金的目的。

在这起“刷黄金”洗钱案中,金店店员和管理人员共3人,以及2名购买黄金洗钱团伙的成员,均因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,被警方依法刑事拘留。案件在移送检察院审查起诉后,近日,高安市人民法院对这起案件进行了开庭审理,将择期宣判。

高安市公安局刑事警察大队城南反诈中队队长 陈永锋:以黄金为媒介,通过高买低卖手法实现非法资金“洗白”,也是一种洗钱方式。切勿贪图小利,成为犯罪分子的帮凶,触碰法律底线,终将受到法律的严惩。请广大群众提高防范意识和分辨能力,警惕诈骗新手法、不做电诈“工具人”。