2024年《政府工作报告》指出，维护国家安全和社会稳定，提高公共安全治理水平，依法打击各类违法犯罪活动，建设更高水平的平安中国。

民族资产解冻类诈骗从以前的口口相传，到如今利用互联网的手段实施犯罪，手法不断翻新，致使大量群众上当受骗。2023年初，福建漳州警方就破获了一起典型的民族资产解冻类诈骗案。

项目投资？传销诈骗！

2023年，福建漳州，68岁的老林在一个小区当保安，有一天，他的朋友向他推荐了一个投资项目。

朋友介绍说，这个项目叫“盛世中华”，是对国家扶持、限量发行的一款数字货币进行投资。不仅具有保险性，而且只花1000元买一单，保底就能赚5万元，这让老林很心动。

老林发现身边有不少老人都有参与投资。于是，他也进入了“盛世中华”项目的微信群，并给自家五口人每人都购置了一单，还将该项目推荐给了其他朋友。

不过半年后，老林没等到返利的消息，反而得知由于第一轮“盛世中华”项目已经结束了，老林等人只能等复投项目。群里还说，这次复投只要一单投到5000元，对应兑现的金额将高达50万元。

这让老林再次心动了，他追投了5000元。三个月后，老林被通知可以拿钱了，但还需要为每一单花100元进行激活。为了之前的投资不打水漂，老林又交了500元的激活费。至此，老林为“盛世中华”的项目投资了总计一万多元。

然而，老林的儿子觉得十分不对劲，就去了派出所报了警。可当民警仔细询问事件相关信息时，老林对自己的投资活动不愿意透露太多。后来他说，微信群里有人告诉他，如果有公安机关向自己了解投资项目的有关情况，是在测试自己对该项目的保密程度和对国家的忠诚。

听到这里，警方感到事态不对了，就将老林请到公安局。在民警的耐心劝说下，老林拿出了几张卡片。他说，这些卡片是在自己投资两三天后收到的，是自己投资数字货币的凭证。等到数字货币运行之后，每张卡就能兑换5万元。

这几张卡片上都写着“董事长精准扶贫五行数字储蓄卡”，还有一个人的头像。老林告诉警察，这个投资项目就是卡上的这个人牵头的。

这个人叫张健，因传销涉案十几亿元，现于安徽巢湖服刑。不过老林认为，张健并未入狱。因为张健在他们的微信群内发了语音，称自己是因参与“国家秘密项目”而被保护起来了。这使得老林和群内其他人对“盛世中华”投资项目深信不疑。

层层流转，敛财过亿！

了解完老林的情况，民警初步判断，这是一起集合返利、传销和诈骗为一体的民族资产解冻类诈骗案件。这类案件一般利用国家的大政方针政策，虚构出一些投资类的项目，达到骗钱敛财的目的。

2023年2月，警方对相关线索进行梳理后，发现群成员的投资资金都汇集到了一名江姓女子的账户里。随后，江某又将收集来的资金转账给一名郭姓男子。而郭某在收款后，再次将钱以整数形式转给贾某。

因此，警方分析认为，这是一个以贾某为首的犯罪团伙，以传销的方式进行诈骗。警方初步估计，该团伙骨干代理超过300人，各级代理以每单抽成20%的方式从中获利。除此之外，为激发代理的积极性，该团伙还制定了奖励机制。对那些引导会员投资超过100万元的团队，代理本人可以获得14万元奖金。

不仅如此，警方在进一步摸查该团伙组织架构时，从一个特殊备注出发，发现了贾某身后隐藏着的幕后老板邢某忠。据统计，贾某先后转给邢某忠超1亿元。

雷霆出击，罪犯落网！

2023年5月，漳州警方组织警力，前往全国各地对该团伙骨干成员开展抓捕行动。在广西，办案民警将郭某抓获，在郭某家中找到了老林使用的数字货币卡、账本等证据。同一时期，贾某、江某等17名诈骗集团骨干人员被捕。

贾某到案后，承认自己在“盛世中华”项目中担任“财务”一职，负责汇总下线的钱款，并转给上级邢某忠。她当时给邢某忠的转账添加特殊备注，就是为了逃避公安机关的追查和打击。

据公安机关初步统计，这一团伙共发展各层级代理数百人，被骗人数超万人，涉及29个省市自治区，被骗资金超两亿元。2023年7月至11月，漳州警方组织了第二次集中收网行动，累计抓获犯罪嫌疑人178名。这次，团伙头目邢某忠也在广西落网。

邢某忠坦白，微信群中的张健是自己冒充的。他说，张健入狱前有很多分布在全国各地的会员，为了更好地拉拢这些从前参与过传销工作的人员，他就利用张健的身份来鼓动大家成为团伙骨干。

在案件调查过程中，警方发现此类诈骗案被害人主要为老人。许多老人多年的积蓄被一骗而空，身心受到了很大的打击。本案中的被害人老林在得知骗局真相后，也深陷懊悔和连累友人的愧疚中。

民族资产解冻类诈骗犯罪严重侵害人民群众财产安全，损害政府公信力，扰乱社会经济秩序，往往造成恶劣的社会影响。在过去的2023年，全国公安机关打掉犯罪团伙180余个，涉案金额15亿元，打击整治取得显著成效。

两会专访

记者冯硕：民族资产解冻类诈骗的诈骗对象以老年人居多，这类诈骗的特点是什么？为什么它会被列入我们公安机关的打击重点？

公安部刑侦局副局长、一级巡视员陈士渠：当前，民族资产解冻类诈骗犯罪呈现多发、高发态势，以及手法电诈化、危害扩大化、整治复杂化等新特点。由于此类犯罪的幕后金主和团伙窝点藏匿境外，通联组织和资金转移隐匿于网络，所以危害严重，对公安机关打击整治工作提出了严峻的挑战。此类犯罪一般打着党和政府旗号行骗，犯罪团伙紧跟国家经济发展的重大政策和社会热点，以低投入、高回报为诱饵，蛊惑不明真相群众参与投资。犯罪团伙还伪造国家机关红头文件，发布虚假任命书、委任状，对诈骗项目进行精心包装和话术设计。通过诈骗App和通联群组，对参与人员进行洗脑，令很多受骗群众对犯罪团伙的话术言听计从。此类犯罪严重侵蚀群众对党和政府的信任，严重损害党和政府形象，严重影响国家政治安全和社会稳定。

记者冯硕：在过去这一年，公安机关在民族资产解冻类诈骗的打击上做了哪些部署？又取得了怎样的成效？

公安部刑侦局副局长、一级巡视员陈士渠：2023年，全国公安机关深入贯彻党中央决策部署，由刑侦牵头，多警种参与，全力侦查打击“民资”诈骗犯罪。通过案件侦办、源头稳控、防范处置等多项举措，破获案件293起，抓获嫌疑人2108名。其中，幕后组织者283名，黑灰产人员570名，各层级代理人1255名。特别是针对近期出现的高发态势，北京、广西等七个省份加强专案攻坚，侦破了一批新型民资诈骗重大案件，铲除了一批犯罪团伙和窝点，对境内外民资诈骗犯罪团伙形成了有力震慑。

记者冯硕：2024年1月，公安部公布了第一批民族资产解冻类诈骗项目以及涉诈的App名称，主要涉及到“圆梦行动”“智天金融”等78个虚假的项目，接下来公安机关将会从哪些方面持续发力，来打击此类诈骗？

公安部刑侦局副局长、一级巡视员陈士渠：从今年2月29日起至2024年底，全国公安机关将开展打击整治民族资产解冻类诈骗犯罪专项行动。坚决遏制、打击民族资产诈骗犯罪，切实维护群众财产权益、国家政治安全和社会稳定。以侦查打击为中心，从早从快发现案件线索，侦破重点案件，从源头上压减发案。一是要强化专案攻坚，坚决查清犯罪团伙组织框架、幕后金主和组织者、操纵者等骨干成员。依法打击诈骗App开发制作、运维推广和转移资金，洗钱、套现等关联犯罪，依法打击相关黑灰产违法犯罪。对藏匿在境外的人员，要加强国际执法合作，全力缉捕到案。二是要强化源头整治，各地公安机关要结合侦查打击情况，对参与人员集中的地方，主动开展整治。